MISIÓN 

Aplicando una sistemática de planificación financiera en todo tipo de productos de ahorro e inversión, captar Clientes de Alto valor para Santalucia. 

Gestionar de manera integral y estratégica las carteras de ahorro e inversión de nuevos clientes de alto valor, impulsando el crecimiento sostenible del negocio y la excelencia en el asesoramiento financiero. 

Este rol no solo se centra en la gestión directa de clientes, sino que también actúa como referente y comparte buenas prácticas con el equipo de Gestores de Ahorro del que va a formar parte.

 RESPONSABILIDADES DEL PUESTO

• Captación y Desarrollo de Clientes:

  • Identificar y captar nuevos clientes interesados en soluciones de ahorro e inversión.

  • Diseñar estrategias de prospección activa para aumentar la base de clientes.

  • Desarrollar relaciones a largo plazo con clientes potenciales y fidelizar a los actuales.

• Gestión Estratégica de Carteras:

  • Asesorar y gestionar de forma autónoma carteras de clientes de alto patrimonio, ofreciendo soluciones financieras personalizadas y de alto nivel. o Diseñar y ejecutar estrategias comerciales para la captación, retención y crecimiento de las carteras, identificando oportunidades de negocio y mercados emergentes.

• Asesoramiento y Planificación Financiera:

  • Analizar las necesidades financieras de cada cliente y proponer soluciones personalizadas.

  • Explicar de manera clara y efectiva las opciones de inversión, rentabilidad y riesgo.

  • Realizar estudios financieros para generar confianza y valor añadido utilizando las herramientas que le ofrezca Santalucía.

• Impulso Comercial y Venta Consultiva:

  • Aplicar técnicas de venta consultiva para potenciar la contratación de productos financieros.

  • Identificar oportunidades de venta cruzada para optimizar la oferta de valor.

  • Argumentar eficazmente los beneficios de las soluciones y destacar su competitividad en el mercado.

• Gestión y Seguimiento del Saldo Neto:

  • Asegurar un flujo constante de captación para mantener un saldo neto positivo.

  • Minimizar las bajas y potenciar la renovación y retención de clientes.

  • Monitorizar la evolución de la cartera de clientes y ajustar estrategias según sea necesario.

• Estrategia y Trabajo en Equipo:

  • Colaborar con otras figuras comerciales para maximizar oportunidades de negocio.

  • Compartir best practices y estrategias exitosas dentro del equipo. o Asistir a formaciones y eventos para mejorar conocimientos y habilidades comerciales.

• Posicionamiento como Experto y Referente:

  • Mantenerse actualizado sobre tendencias del mercado financiero y regulaciones.

  • Actuar como asesor de confianza para los clientes, generando credibilidad y prestigio.

  • Participar en eventos y ponencias para reforzar la imagen de experto en planificación financiera.

• Seguimiento y Análisis de Resultados 

  • Realizar el seguimiento de indicadores clave de rendimiento (KPI) y elaborar informes periódicos para evaluar la rentabilidad y eficacia de las estrategias implementadas, o Proponer ajustes y mejoras basadas en el análisis de datos y tendencias del mercado.

REQUISITOS

 Experiencia requerida: 

• De 3-5 años de experiencia comercial.

• Experiencia en comercialización de seguros de vida, ahorro e inversión.

• Historial de éxito en la gestión de carteras de clientes, con capacidad demostrada para alcanzar y superar objetivos comerciales.

• Clara orientación a la captación de nuevos clientes y sólida vocación comercial.

Deseables (no excluyentes):

• Formación universitaria en ADE, Economía, Finanzas o áreas afines. 

• Conocimiento del sector asegurador, productos financieros, ahorro, inversión y gestión patrimonial.

• MIFID II: CAF, EFPA o similar.

• Manejo del paquete Office y de herramientas de análisis y gestión de cartera (CRM, plataformas financieras, etc.).

• Coche propio.

Habilidades:

• Excelentes capacidades de comunicación, negociación y asesoramiento, orientadas a la satisfacción del cliente.

• Fuerte capacidad analítica para la interpretación de datos y toma de decisiones estratégicas.

• Orientación a resultados y capacidad para trabajar bajo presión en entornos de alta exigencia.

• Trabajo en equipo.  

En ASNORTE, S.A. Agencia de Santalucía trabajamos para garantizar una igualdad de oportunidades real y efectiva que nos permita promover el desarrollo profesional y la diversidad laboral, en línea con nuestro compromiso con el ODS 5 (Igualdad de Oportunidades) de la Agenda 2030 de Naciones Unidas.