ID de la solicitud: 232034
Estamos comprometidos en continuar invirtiendo en nuestros empleados y ayudarte a continuar desarrollando tu línea de carrera en Scotiabank.
Posición: Oficial de Relaciones Premium-La Romana, RD
Propósito
Contribuye al éxito general garantizando que los objetivos, planes e iniciativas individuales
específicas se lleven a cabo o se cumplan en apoyo a las estrategias y objetivos de negocios
del equipo. Garantiza que todas las actividades realizadas se desarrollen de conformidad con
las normas, políticas y procedimientos internos vigentes.
El Oficial de Relaciones Premium debe contribuir al éxito global de la sucursal, y para este fin, deberá
satisfacer las necesidades financieras del segmento de clientes adinerados del mercado intermedio
brindando soluciones financieras personalizadas y un servicio al cliente de calidad superior. Se
espera que el titular del puesto capte este tipo de clientes, y que maneje y profundice las relaciones
del Banco con estos clientes brindándoles una atención diferenciada que contribuya a la propuesta
de valor de la Banca Premium.
El mandato del Oficial de Relaciones Premium es ofrecer asesoría para satisfacer de manera
personalizada las necesidades bancarias, crediticias y de inversión de los clientes. El oficial solicitará
referidos y los contactará a fin de incrementar la cartera, a la vez que aprovechará la oportunidad
para derivarlos a otros segmentos de ser pertinente.
El Oficial de Relaciones Premium es responsable de cumplir con los objetivos acordados para el
crecimiento de la cartera, rentabilidad de la cartera (si está entre sus objetivos), tamaño de la cartera,
número de productos por cliente, ventas y productividad de las ventas, así como con los objetivos
relacionados con el servicio al cliente, referidos entre segmentos, eficacia operativa, trabajo de equipo
y desarrollo personal. Adicionalmente, se espera que el titular del puesto brinde un servicio
personalizado, honesto y bien informado para crear una relación de mutua confianza y seguridad con
los clientes y colegas de la Banca Premium. Asimismo, es responsable de cumplir con los principios
y disciplinas de Prácticas de Ventas dentro del Banco.
Responsabilidades
1. Promueve una cultura centrada en el cliente a fin de profundizar las relaciones con los
clientes y aprovechar las amplias relaciones del Banco, así como sus sistemas y
conocimientos.
2. Cumplir o superar los objetivos de ventas individuales semanales, mensuales y
anuales en todas las categorías de productos brindando soluciones financieras
personalizadas para satisfacer las necesidades de los clientes de la Banca Premium:
- Negociar y establecer objetivos individuales con el supervisor directo o el gerente de
- Desarrollar un plan de negocios personal y ejecutarlo dentro de los plazos establecidos.
- Usar la Hoja de Ruta para la Conversación de Ventas, anticipar proactivamente todas las
de una amplia gama de herramientas, productos y servicios financieros, p. ej., ofrecer
productos de inversión cuando sea conveniente o referir clientes al socio pertinente de
Scotiabank.
- Realizar la gestión de ventas eficientemente para reducir la duplicación de trabajo y
- Identificar oportunidades de ventas de manera eficaz y administrar adecuadamente el
ventas necesarias para lograr los objetivos establecidos; realizar un seguimiento de todas
las oportunidades y actividades de ventas en el sistema de CRM (ej. Plataforma de
Ventas, Counselor).
- Comprender los beneficios, promover y vender los productos de la Banca Premium.
- Mantener conocimientos profundos y actualizados sobre las características de los
los productos personales, incluso sobre la legislación que regula cuáles son los productos
que se pueden vender en la sucursal.
- Tener una comprensión adecuada sobre el contexto local de la competencia, como las
- Mantenerse informado sobre los cambios en la economía a nivel local y global y las
a los clientes de la Banca Premium.
- Participar en la capacitación y programas de desarrollo de la Banca Premium a fin de
- Participar en sesiones de coaching semanales con el supervisor directo, reuniones de
disciplinas de Ventas y Servicio según sea necesario.
- Revisar periódicamente el desempeño en ventas a fin de identificar deficiencias y
- Participar en sesiones de coaching y capacitación conducidas por el gerente, instructor de
3. Administrar, incrementar y retener las tenencias de productos de los clientes de la
Banca Premium de manera activa:
- Tratar de incrementar nuestra parte de la cartera de clientes mediante la identificación de
la finalidad de trasladarlos a Scotiabank.
- Revisar periódicamente las carteras para evaluar la gama de productos que posee el
adecuadas a sus necesidades.
- Determinar el propósito y fecha del siguiente contacto e ingresarlo en el sistema de CRM
- Participar activamente en todos los programas promocionales e iniciativas de mercadeo
campañas de mercadeo directo.
- Manejar y ejecutar proactivamente la estrategia de contacto con el cliente a fin de
menos trimestralmente.
- Reunirse con los clientes para realizar una revisión anual con el fin de identificar los
personalizada que permita satisfacer dichas necesidades.
- Informar a los clientes sobre el uso de canales alternativos para realizar sus transacciones
- Garantizar que la información de contacto esté actualizada durante las interacciones con
4. Incrementar la clientela de la Banca Premium
- Buscar proactivamente y captar a nuevos clientes de la Banca Premium a través de
referidos a través de ellos.
- Colaborar con nuestros socios de otras líneas de negocios (p. ej., Corretaje, Seguros,
admisibles de la Banca Premium.
- Desarrollar centros de influencia fuera del Banco (p. ej., contadores, agentes de bienes
- Brindar una adecuada bienvenida a los clientes de la Banca Premium a Scotiabank.
5. Identificar la oportunidad para enviar referidos a otras líneas de negocios (p. ej.,
Seguros, Corretaje, SPCG, Pequeñas Empresas, Banca Comercial):
- Identificar eficazmente las necesidades de los clientes en otras líneas de negocios (p. ej.,
utilizando las herramientas bancarias adecuadas.
- Realizar un seguimiento para garantizar que el contacto reciba la atención adecuada y el
- Poseer conocimientos prácticos sobre las características, beneficios, políticas de fijación
Comercial a fin de identificar eficazmente oportunidades para obtener referidos.
6. Brindar una buena impresión al cliente de la Banca Premium en todas las interacciones
con él a fin de alcanzar los objetivos de la encuesta de la Defensa del Consumidor (ej.
Pulso, NPS, CAP), sección Desempeño general de la sucursal
- Desempeñarse como gerente de relaciones y principal contacto para los clientes de la
- Aprovechar el apoyo del personal de servicio de la Banca Premium (cuando esté
necesidades transaccionales de los clientes se atiendan de manera rápida y profesional;
realizar un seguimiento según sea necesario para verificar que las necesidades del cliente
hayan sido bien atendidas.
- Manejar proactivamente cualquier problema importante que los clientes de la Banca
resolución de estos problemas y facilitar un resultado satisfactorio para el cliente dentro
de los plazos acordados.
- Presentar una imagen profesional, la misma que debe mantenerse en todo momento.
- Asegurarse de que todas las estaciones de trabajo y otras áreas de contacto con el cliente
- Colaborar con el equipo de la sucursal en la ejecución del plan de acción Defensa del
- Cada trimestre cotejar la Lista de Control del Servicio a nivel individual y realizar una
- Cumplir siempre nuestra Promesa de Servicio:
- Hacer que todos los clientes se sientan bienvenidos.
- Tomarse el tiempo necesario para comprender y anticiparse a las necesidades del cliente.
- Brindar asesoría y soluciones que sean adecuadas para cada cliente.
- Efectuar el seguimiento y cumplir con las promesas.
- Agradecer sinceramente a cada cliente en cada contacto.
7. Cumplir con las responsabilidades de cumplimiento y seguridad de la sucursal
establecidas en el Manual de Servicios y Procedimientos para las Sucursales:
- Aplicar las pautas “Conozca a su Cliente”, así como los procedimientos de identificación
- Confirmar la exactitud de la información actual del cliente y actualizarla de ser necesario.
- Garantizar la seguridad y confidencialidad de la información del Banco y del cliente en
- Brindar a los clientes asesoría en inversión de acuerdo con las metas, objetivos y
- Autorizar las solicitudes basándose en la política y límites establecidos, brindar
encima de los límites autorizados, y/o a la Oficina del Director Ejecutivo u Oficina de
Supervisión con respecto a las decisiones que no se rigen por la política existente y cuya
importancia lo justifique (cuando sea pertinente)
- Cumplir con los procedimientos de seguridad del Banco y la sucursal con relación a las
- Informar cualquier evento inusual o actividad fraudulenta a su oficial de cumplimiento o
Prevención del Lavado de Dinero del Banco.
8. Mantener un compromiso constante con el desarrollo personal y promover un
ambiente positivo de trabajo en equipo:
- Elaborar un Plan de Desarrollo del Empleado anualmente y realizar un seguimiento de las
puesto o posibles funciones que pueda asumir en el futuro.
- Participar activamente en el Programa Aplausos reconociendo a los miembros del equipo
9. Comprende la cultura de riesgo del Banco y cómo debe considerarse el apetito de riesgo en
las actividades y decisiones diarias.
10. Realiza activamente operaciones eficaces y eficientes en sus áreas respectivas, a la vez que
garantiza la idoneidad, el cumplimiento y la eficacia de los controles de negocios diarios a fin
de cumplir con las obligaciones destinadas a reducir el riesgo operacional, el riesgo de
incumplimiento reglamentario, el riesgo de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo
y el riesgo de conducta, entre las que se incluyen las responsabilidades establecidas bajo el
Marco de Gestión del Riesgo Operacional, el Marco de Gestión de Riesgo del Incumplimiento
Reglamentario, el Manual Internacional de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento
al Terrorismo y las Pautas para la Conducta en los Negocios.
11. Promueve un entorno de alto desempeño e implementa una estrategia para la fuerza laboral
que atrae, retiene, desarrolla y motiva a su equipo, y para lograr esto, fomenta un entorno
laboral inclusivo, comunica la visión, los valores y la estrategia de negocios y maneja un plan
de sucesión y desarrollo para el equipo.
12. Mantener los Principios de Ventas y las Sanas Prácticas de Ventas en todas las gestiones y
relaciones con el cliente, con el fin de cumplir con las disciplinas de Prácticas de Ventas
dentro del Banco y la estrategia enfocada en la experiencia del cliente.
Dimensiones
- Criterios de medición que indican el alcance, amplitud o magnitud; estadísticas clave,
otra información que cuantifique las responsabilidades principales:
- Remitirse a la Hoja de Planificación de Objetivos Individuales.
- Profesional graduado Licenciatura Mercadeo, Administración de Empresas, Contabilidad o
- Especialidad en gestión de ventas y negocios.
- Tres años en gestión de ventas de productos financieros, negociaciones estratégicas y
- Servicio al cliente basado en nuestra Promesa de Servicio.
- Características de los productos, sus beneficios, fijación de precios, políticas y procedimientos
- Propuestas de canales alternativos, es decir, banca por Internet, banca móvil y cajeros
- Manejo de la agenda, manejo de oportunidades de ventas y seguimiento de ventas.
Ventas).
- Nivel de Inglés intermedio.
Ubicación(s): República Dominicana : La Romana : La Romana
Dirección de trabajo: Calle Barlovento No. 41, Marina Chavón, Palma Real
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Nota: Todos los puestos que se publican en me@Scotiabank estarán disponibles durante al menos 5 días
